Договор займа под залог автомобиля для физических лиц

Содержание:

Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами

Договор займа под залог автомобиля — это один из самых распространенных способов решить временные материальные трудности. При этом, сторонами сделки могут быть как физические, так и юридические лица. Денежные средства выдаются на больший срок, а процентная ставка значительно ниже, чем в банке — это безусловный критерий взаимовыгодных отношений. О том, как правильно оформить договор залога автомобиля между физическими лицами и что для этого требуется, расскажет эта статья.

Что представляет собой договор?

В жизни каждого человека случаются временные материальные трудности, в связи с потерей работы или болезнью, например. При этом, банк может отказать в предоставлении кредита. В этих случаях, нуждающиеся могут обратиться с просьбой к родственникам или отправить заявку в частную организацию по предоставлению микро-займа. В качестве обеспечения возврата денег под залог оформляется автомобиль. Иномарки всегда пользуются спросом, вне зависимости от цвета, модели, а также марки машины. Чем выше стоимость ТС, тем большую сумму выдадут в кредит.

В залог можно оформить любой вид транспортного средства. Это может быть:

  • легковое или грузовое авто;
  • ТС отечественного или иностранного производства;
  • машины специального назначения (например авто — строительное ТС).

При этом, машина должна быть застрахована и зарегистрирована в ГИБДД.

Заключая какую-либо финансовую сделку, законодательство обязывает стороны оформлять письменное соглашение и регистрировать документы в Росреестре.

Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами подразумевает гарантию возврата денежных средств или их покрытие за счет реализации заложенного ТС. В случае, когда с решением таких вопросов возникли трудности. Юрист в Москве подскажет, что делать.

Договора залога — это один из видов гражданско-правовых отношений, который заключается при передаче займа на определенных условиях. В соответствии с соглашением, заемщик обязуется передать деньги в строго оговоренный срок. Сделка предполагает взаимовыгодные условия, поэтому участникам требуется обсудить размер процентной ставки, а также способ расчета. Соглашение вступает в силу со дня подписания, однако обязательства сторон начинают свое действие в момент передачи денег и подписания акта приема — передачи.

Оформление транспортного средства в залог применяется для того, чтобы обеспечить возврат денег. При этом, автомобилем распоряжается собственник на протяжении действия сделки. Изымается ТС только в том случае, если заемщик не вернет полную сумму задолженности в строго оговоренные сроки.

Сделка между физическими лицами оформляется двумя способами:

  1. Составляются два отдельных соглашения — договор залога и контракт о займе;
  2. Подписывается общий договор займа под залог автомобиля.

Порядок заключения

Правовые отношения участников сделки регламентированы статьей №807 ГК РФ. Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа может быть заключен как в устной, так и в письменной форме. Однако, при составлении документа требуется соблюдать нормы законодательства.

Правила составления соглашения:

  • в произвольном порядке;
  • устная форма допускается только в том случае, если сумма займа не превышает минимального размера оплаты труда;
  • письменный документ необходимо заверять у нотариуса.

Договор подразумевает обязанности сторон. Поэтому, заложенный объект требует государственной регистрации в ГИБДД, после чего, на автомобиль возлагается статус обременения. Собственник не сможет полноправно распоряжаться имуществом, например: продавать или сдавать в аренду без согласия займодателя. В противном случае, нарушаются условия договоренности и правонарушитель привлекается к административной или уголовной ответственности.

Существенные условия договора займа под залог транспортного средства:

  • подробное описание заложенного объекта;
  • процентная ставка;
  • возможность продления договора;
  • внесение изменений в соглашение;
  • способ досрочного расторжения сделки;
  • последствия правонарушения.

Права и обязанности сторон

При составлении договора, стороны должны взвесить все возможные риски. После подписания, документ обладает юридической силой и любое несоблюдение условий привлечет к ответственности.

Права и обязанности сторон по договору займа с залогом автомобиля:

  • заемщик обязан следить за сохранностью ТС до истечения срока действия сделки;
  • требование застраховать машину от несчастных случаев возлагается на сторонников соглашения в равных частях;
  • участники договора вправе досрочно расторгнуть контракт, по обоюдному желанию;
  • залогодатель обязуется понести все расходы по оценке рыночной стоимости ТС.

Заключать соглашение о займе под залог автомобиля вправе только владелец машины.

Какие потребуются документы?

Для законного осуществления сделки требуется подписать соглашение, оформить передаточный акт, а также составить расписку о получении денежных средств.

Составляя договор займа под залог автомобиля между физическими лицами необходимо произвести ряд обязательных процедур:

  • оценить стоимость движимого имущества;
  • получить заключение автосервиса о техническом состоянии и исправности ТС;
  • застраховать машину от несчастных случаев.

После этого, сделка регистрируется в ГИБДД и на машину налагается временное обременение.

Список документов для оформления договора займа под залог автомобиля:

  • паспорта участников сделки;
  • свидетельство регистрации права собственности на автомобиль;
  • технический паспорт на машину;
  • талон сервисного обслуживания;
  • страховой полис;
  • справка от работодателя о ежемесячных доходах заемщика.

Образец договора займа

Законодательство РФ не предусматривает специальной формы составления соглашения, однако, при оформлении требуется соблюдать правила:

  • владелец автомобиля должен быть физическим лицом;
  • на время сделки, займодателю передаются все правоустанавливающие документы на ТС;
  • срок эксплуатации машины не может превышать 7 лет;
  • условия договора займа с залогом автомобиля не должны нарушать права гражданина РФ.

Содержание соглашения о займе денежных средств в залог движимого имущества:

  • наименование документа, порядковый номер, дата составления;
  • паспортные данные участников сделки;
  • предмет договоренности;
  • сумма залога (указывается в цифрах и прописью);
  • способ передачи денег;
  • подтверждающие документы (акт приема — передачи, расписка);
  • подробное описание заложенного объекта (модель, марка, цвет, комплектация и т.д.);
  • срок выдачи займа;
  • условия сделки (отметить условие о предоставлении автомобиля в качестве залога);
  • процентная ставка;
  • права и обязанности сторон;
  • ответственность;
  • размер пени за несвоевременный расчет;
  • порядок пролонгации договора;
  • способ расторжения соглашения в одностороннем порядке;
  • список прилагаемых документов (документы на машину);
  • подписи.

Скачать образец договора займа под залог автомобиля между физическими лицами по ссылке.

Подлежит ли договор займа с залогом регистрации?

После подписания договора, акта приема — передачи автомобиля, а также расписки о получении денежных средств, сделка считается совершенной. В этот момент наступает юридическая ответственность сторон. Однако, для законного оформления потребуется зарегистрировать соглашение между физическими лицами в государственном органе. Стороны могут обратиться в МФЦ по месту жительства или в Росреестр. Для этого необходимы следующие документы:

  • заявление на государственную регистрацию договора займа с залогом автомобиля;
  • правоустанавливающие бумаги на ТС;
  • оригинал договора;
  • акт приема — передачи;
  • расписка;
  • паспорта займодателя и заемщика.

Все условия сделки, а также данные об автомобиле вносятся в единый реестр. В журнале государственной регистрации договоров ставится отметка об обременении ТС. В течение 7 дней, сторонам выдаются свидетельства, после чего сделка считается заключенной по всем нормам законодательства.

Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами

Договор займа под залог автомобиля — это один из самых распространенных способов решить временные материальные трудности. При этом, сторонами сделки могут быть как физические, так и юридические лица. Денежные средства выдаются на больший срок, а процентная ставка значительно ниже, чем в банке — это безусловный критерий взаимовыгодных отношений. О том, как правильно оформить договор залога автомобиля между физическими лицами и что для этого требуется, расскажет эта статья.

Что представляет собой договор?

В жизни каждого человека случаются временные материальные трудности, в связи с потерей работы или болезнью, например. При этом, банк может отказать в предоставлении кредита. В этих случаях, нуждающиеся могут обратиться с просьбой к родственникам или отправить заявку в частную организацию по предоставлению микро-займа. В качестве обеспечения возврата денег под залог оформляется автомобиль. Иномарки всегда пользуются спросом, вне зависимости от цвета, модели, а также марки машины. Чем выше стоимость ТС, тем большую сумму выдадут в кредит.

В залог можно оформить любой вид транспортного средства. Это может быть:

  • легковое или грузовое авто;
  • ТС отечественного или иностранного производства;
  • машины специального назначения (например авто — строительное ТС).

При этом, машина должна быть застрахована и зарегистрирована в ГИБДД.

Заключая какую-либо финансовую сделку, законодательство обязывает стороны оформлять письменное соглашение и регистрировать документы в Росреестре.

Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами подразумевает гарантию возврата денежных средств или их покрытие за счет реализации заложенного ТС. В случае, когда с решением таких вопросов возникли трудности. Юрист в Москве подскажет, что делать.

Договора залога — это один из видов гражданско-правовых отношений, который заключается при передаче займа на определенных условиях. В соответствии с соглашением, заемщик обязуется передать деньги в строго оговоренный срок. Сделка предполагает взаимовыгодные условия, поэтому участникам требуется обсудить размер процентной ставки, а также способ расчета. Соглашение вступает в силу со дня подписания, однако обязательства сторон начинают свое действие в момент передачи денег и подписания акта приема — передачи.

Оформление транспортного средства в залог применяется для того, чтобы обеспечить возврат денег. При этом, автомобилем распоряжается собственник на протяжении действия сделки. Изымается ТС только в том случае, если заемщик не вернет полную сумму задолженности в строго оговоренные сроки.

Другие публикации:  Незовисимая экспертиза

Сделка между физическими лицами оформляется двумя способами:

  1. Составляются два отдельных соглашения — договор залога и контракт о займе;
  2. Подписывается общий договор займа под залог автомобиля.

Порядок заключения

Правовые отношения участников сделки регламентированы статьей №807 ГК РФ. Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа может быть заключен как в устной, так и в письменной форме. Однако, при составлении документа требуется соблюдать нормы законодательства.

Правила составления соглашения:

  • в произвольном порядке;
  • устная форма допускается только в том случае, если сумма займа не превышает минимального размера оплаты труда;
  • письменный документ необходимо заверять у нотариуса.

Договор подразумевает обязанности сторон. Поэтому, заложенный объект требует государственной регистрации в ГИБДД, после чего, на автомобиль возлагается статус обременения. Собственник не сможет полноправно распоряжаться имуществом, например: продавать или сдавать в аренду без согласия займодателя. В противном случае, нарушаются условия договоренности и правонарушитель привлекается к административной или уголовной ответственности.

Существенные условия договора займа под залог транспортного средства:

  • подробное описание заложенного объекта;
  • процентная ставка;
  • возможность продления договора;
  • внесение изменений в соглашение;
  • способ досрочного расторжения сделки;
  • последствия правонарушения.

Права и обязанности сторон

При составлении договора, стороны должны взвесить все возможные риски. После подписания, документ обладает юридической силой и любое несоблюдение условий привлечет к ответственности.

Права и обязанности сторон по договору займа с залогом автомобиля:

  • заемщик обязан следить за сохранностью ТС до истечения срока действия сделки;
  • требование застраховать машину от несчастных случаев возлагается на сторонников соглашения в равных частях;
  • участники договора вправе досрочно расторгнуть контракт, по обоюдному желанию;
  • залогодатель обязуется понести все расходы по оценке рыночной стоимости ТС.

Заключать соглашение о займе под залог автомобиля вправе только владелец машины.

Какие потребуются документы?

Для законного осуществления сделки требуется подписать соглашение, оформить передаточный акт, а также составить расписку о получении денежных средств.

Составляя договор займа под залог автомобиля между физическими лицами необходимо произвести ряд обязательных процедур:

  • оценить стоимость движимого имущества;
  • получить заключение автосервиса о техническом состоянии и исправности ТС;
  • застраховать машину от несчастных случаев.

После этого, сделка регистрируется в ГИБДД и на машину налагается временное обременение.

Список документов для оформления договора займа под залог автомобиля:

  • паспорта участников сделки;
  • свидетельство регистрации права собственности на автомобиль;
  • технический паспорт на машину;
  • талон сервисного обслуживания;
  • страховой полис;
  • справка от работодателя о ежемесячных доходах заемщика.

Образец договора займа

Законодательство РФ не предусматривает специальной формы составления соглашения, однако, при оформлении требуется соблюдать правила:

  • владелец автомобиля должен быть физическим лицом;
  • на время сделки, займодателю передаются все правоустанавливающие документы на ТС;
  • срок эксплуатации машины не может превышать 7 лет;
  • условия договора займа с залогом автомобиля не должны нарушать права гражданина РФ.

Содержание соглашения о займе денежных средств в залог движимого имущества:

  • наименование документа, порядковый номер, дата составления;
  • паспортные данные участников сделки;
  • предмет договоренности;
  • сумма залога (указывается в цифрах и прописью);
  • способ передачи денег;
  • подтверждающие документы (акт приема — передачи, расписка);
  • подробное описание заложенного объекта (модель, марка, цвет, комплектация и т.д.);
  • срок выдачи займа;
  • условия сделки (отметить условие о предоставлении автомобиля в качестве залога);
  • процентная ставка;
  • права и обязанности сторон;
  • ответственность;
  • размер пени за несвоевременный расчет;
  • порядок пролонгации договора;
  • способ расторжения соглашения в одностороннем порядке;
  • список прилагаемых документов (документы на машину);
  • подписи.

Скачать образец договора займа под залог автомобиля между физическими лицами по ссылке.

Подлежит ли договор займа с залогом регистрации?

После подписания договора, акта приема — передачи автомобиля, а также расписки о получении денежных средств, сделка считается совершенной. В этот момент наступает юридическая ответственность сторон. Однако, для законного оформления потребуется зарегистрировать соглашение между физическими лицами в государственном органе. Стороны могут обратиться в МФЦ по месту жительства или в Росреестр. Для этого необходимы следующие документы:

  • заявление на государственную регистрацию договора займа с залогом автомобиля;
  • правоустанавливающие бумаги на ТС;
  • оригинал договора;
  • акт приема — передачи;
  • расписка;
  • паспорта займодателя и заемщика.

Все условия сделки, а также данные об автомобиле вносятся в единый реестр. В журнале государственной регистрации договоров ставится отметка об обременении ТС. В течение 7 дней, сторонам выдаются свидетельства, после чего сделка считается заключенной по всем нормам законодательства.

Договор займа между физическими лицами под залог автомобиля

Частнику, выдающему заем, в отличие от банков, сложно проверить получателя денег на платежеспособность. Для гарантированного возвращения одолженных денег применяется обеспечение — залоговое имущество. При просрочке залогодержатель (по умолчанию — заимодавец) может вернуть задолженность, продав предмет залога третьим лицам. Поэтому важно заранее знать его оценочную стоимость; проведение оценки поручают обычно незаинтересованному в результатах сделки экспертному агентству.

Договор займа между физическими лицами под залог автомобиля используется, когда долг обеспечивается принадлежащей заемщику автомашиной. Оформляют эту сделку двумя способами:

  • С составлением дополнительного договора, регулирующего отношения сторон по залогу;
  • С регламентацией отношений по заложенным ценностям в едином договоре.

По действующим правовым нормам автомобиль, наряду с денежными знаками и ценными бумагами, считается движимым имуществом. Права на данные предметы (если исходить из общего правила) не подлежат обязательной государственной регистрации. Привлекать нотариуса к оформлению данного соглашения необязательно. Заверение предпочтительно, когда заимодавец опасается задержки по долговым выплатам. Договор, заверенный нотариально, делает возможной упрощенную форму взыскания долгов с недобросовестного заемщика в суде.

Заполнение бланка

Чтобы заполнить договор о займе, обеспечиваемом машиной, потребуются персональные данные сторон (по паспорту) и регистрационные сведения о закладываемом имуществе – автомобильном транспорте. Это необходимое условие для заполнения бланка договора о займе между физическими лицами под залог автомобиля.

В 42-й главе ГК России отмечено, что подобные операции оформляются только письменно. Когда одалживаются деньги, к пакету оформляемых документов желательно приложить расписку о получении денежных средств.

Из того, что еще включается в текст документа, отметим порядок его продажи при не возврате долга, перечень обязательств, которые покрываются (проценты, штрафы, пени). В отдельном пункте описывается страхование, если машина страхуется на срок действия соглашения.

Закладываемое имущество рекомендуется подробно описать — это правило действует как в отношении залога, так и займа. Образец списка характерных параметров выглядит так:

  • Наименование марки, модели
  • Цвет кузова
  • Год выпуска
  • Точный пробег (м)
  • Код VIN транспортного средства
  • Идентификационная информация о шасси и двигателе
  • Недостатки, неисправности

Обязательный пункт соглашения — ответственность сторон. Главный акцент в нем приходится на последовательность действий сторон в случае, когда нарушены сроки возврата долга. Штрафные санкции, налагаемые на нарушителя, рассчитывают исходя из длительности просрочки в днях. Размер такой ответственности должника зависит от ставки рефинансирования, рассчитываемой ЦБ РФ. Проценты начисляются на основную сумму долга. Когда заемщиком выполнены положения соглашения, кредитор возвращает ему заложенное имущество.

При нарушении установленных законом правил оформления выдачи заемных средств с залоговым обеспечением, один из участников сделки имеет возможность признать последнюю недействительной через суд. Чтобы избежать подобных рисков, подготовку документов поручают сторонним экспертам или пользуются услугами онлайн-сервисов, включая сайт, на котором вы находитесь. Здесь можно заполнить под собственные запросы и за невысокую плату скачать договор по займу под залог автомобиля между физическими лицами. Образец документа разработан юристами, в тексте отсутствуют противоречия и юридические ошибки.

Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами

Договор займа под залог автомобиля — это один из самых распространенных способов решить временные материальные трудности. При этом, сторонами сделки могут быть как физические, так и юридические лица. Денежные средства выдаются на больший срок, а процентная ставка значительно ниже, чем в банке — это безусловный критерий взаимовыгодных отношений. О том, как правильно оформить договор залога автомобиля между физическими лицами и что для этого требуется, расскажет эта статья.

Что представляет собой договор?

В жизни каждого человека случаются временные материальные трудности, в связи с потерей работы или болезнью, например. При этом, банк может отказать в предоставлении кредита. В этих случаях, нуждающиеся могут обратиться с просьбой к родственникам или отправить заявку в частную организацию по предоставлению микро-займа. В качестве обеспечения возврата денег под залог оформляется автомобиль. Иномарки всегда пользуются спросом, вне зависимости от цвета, модели, а также марки машины. Чем выше стоимость ТС, тем большую сумму выдадут в кредит.

В залог можно оформить любой вид транспортного средства. Это может быть:

  • легковое или грузовое авто;
  • ТС отечественного или иностранного производства;
  • машины специального назначения (например авто — строительное ТС).

При этом, машина должна быть застрахована и зарегистрирована в ГИБДД.

Заключая какую-либо финансовую сделку, законодательство обязывает стороны оформлять письменное соглашение и регистрировать документы в Росреестре.

Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами подразумевает гарантию возврата денежных средств или их покрытие за счет реализации заложенного ТС. В случае, когда с решением таких вопросов возникли трудности. Юрист в Москве подскажет, что делать.

Договора залога — это один из видов гражданско-правовых отношений, который заключается при передаче займа на определенных условиях. В соответствии с соглашением, заемщик обязуется передать деньги в строго оговоренный срок. Сделка предполагает взаимовыгодные условия, поэтому участникам требуется обсудить размер процентной ставки, а также способ расчета. Соглашение вступает в силу со дня подписания, однако обязательства сторон начинают свое действие в момент передачи денег и подписания акта приема — передачи.

Оформление транспортного средства в залог применяется для того, чтобы обеспечить возврат денег. При этом, автомобилем распоряжается собственник на протяжении действия сделки. Изымается ТС только в том случае, если заемщик не вернет полную сумму задолженности в строго оговоренные сроки.

Сделка между физическими лицами оформляется двумя способами:

  1. Составляются два отдельных соглашения — договор залога и контракт о займе;
  2. Подписывается общий договор займа под залог автомобиля.

Порядок заключения

Правовые отношения участников сделки регламентированы статьей №807 ГК РФ. Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа может быть заключен как в устной, так и в письменной форме. Однако, при составлении документа требуется соблюдать нормы законодательства.

Правила составления соглашения:

  • в произвольном порядке;
  • устная форма допускается только в том случае, если сумма займа не превышает минимального размера оплаты труда;
  • письменный документ необходимо заверять у нотариуса.

Договор подразумевает обязанности сторон. Поэтому, заложенный объект требует государственной регистрации в ГИБДД, после чего, на автомобиль возлагается статус обременения. Собственник не сможет полноправно распоряжаться имуществом, например: продавать или сдавать в аренду без согласия займодателя. В противном случае, нарушаются условия договоренности и правонарушитель привлекается к административной или уголовной ответственности.

Существенные условия договора займа под залог транспортного средства:

  • подробное описание заложенного объекта;
  • процентная ставка;
  • возможность продления договора;
  • внесение изменений в соглашение;
  • способ досрочного расторжения сделки;
  • последствия правонарушения.

Права и обязанности сторон

При составлении договора, стороны должны взвесить все возможные риски. После подписания, документ обладает юридической силой и любое несоблюдение условий привлечет к ответственности.

Права и обязанности сторон по договору займа с залогом автомобиля:

  • заемщик обязан следить за сохранностью ТС до истечения срока действия сделки;
  • требование застраховать машину от несчастных случаев возлагается на сторонников соглашения в равных частях;
  • участники договора вправе досрочно расторгнуть контракт, по обоюдному желанию;
  • залогодатель обязуется понести все расходы по оценке рыночной стоимости ТС.

Заключать соглашение о займе под залог автомобиля вправе только владелец машины.

Какие потребуются документы?

Для законного осуществления сделки требуется подписать соглашение, оформить передаточный акт, а также составить расписку о получении денежных средств.

Составляя договор займа под залог автомобиля между физическими лицами необходимо произвести ряд обязательных процедур:

  • оценить стоимость движимого имущества;
  • получить заключение автосервиса о техническом состоянии и исправности ТС;
  • застраховать машину от несчастных случаев.

После этого, сделка регистрируется в ГИБДД и на машину налагается временное обременение.

Список документов для оформления договора займа под залог автомобиля:

  • паспорта участников сделки;
  • свидетельство регистрации права собственности на автомобиль;
  • технический паспорт на машину;
  • талон сервисного обслуживания;
  • страховой полис;
  • справка от работодателя о ежемесячных доходах заемщика.

Образец договора займа

Законодательство РФ не предусматривает специальной формы составления соглашения, однако, при оформлении требуется соблюдать правила:

  • владелец автомобиля должен быть физическим лицом;
  • на время сделки, займодателю передаются все правоустанавливающие документы на ТС;
  • срок эксплуатации машины не может превышать 7 лет;
  • условия договора займа с залогом автомобиля не должны нарушать права гражданина РФ.

Содержание соглашения о займе денежных средств в залог движимого имущества:

  • наименование документа, порядковый номер, дата составления;
  • паспортные данные участников сделки;
  • предмет договоренности;
  • сумма залога (указывается в цифрах и прописью);
  • способ передачи денег;
  • подтверждающие документы (акт приема — передачи, расписка);
  • подробное описание заложенного объекта (модель, марка, цвет, комплектация и т.д.);
  • срок выдачи займа;
  • условия сделки (отметить условие о предоставлении автомобиля в качестве залога);
  • процентная ставка;
  • права и обязанности сторон;
  • ответственность;
  • размер пени за несвоевременный расчет;
  • порядок пролонгации договора;
  • способ расторжения соглашения в одностороннем порядке;
  • список прилагаемых документов (документы на машину);
  • подписи.

Скачать образец договора займа под залог автомобиля между физическими лицами по ссылке.

Подлежит ли договор займа с залогом регистрации?

После подписания договора, акта приема — передачи автомобиля, а также расписки о получении денежных средств, сделка считается совершенной. В этот момент наступает юридическая ответственность сторон. Однако, для законного оформления потребуется зарегистрировать соглашение между физическими лицами в государственном органе. Стороны могут обратиться в МФЦ по месту жительства или в Росреестр. Для этого необходимы следующие документы:

  • заявление на государственную регистрацию договора займа с залогом автомобиля;
  • правоустанавливающие бумаги на ТС;
  • оригинал договора;
  • акт приема — передачи;
  • расписка;
  • паспорта займодателя и заемщика.

Все условия сделки, а также данные об автомобиле вносятся в единый реестр. В журнале государственной регистрации договоров ставится отметка об обременении ТС. В течение 7 дней, сторонам выдаются свидетельства, после чего сделка считается заключенной по всем нормам законодательства.

Договор займа с залогом автомобиля

Образец договора для залога авто:

г. Москва «__»______20__ г.

________________, именуемый в дальнейшем «Залогодатель», с одной стороны, и _____ «________» в лице __________, действующего на основании Доверенности № __________ от ____., именуемое в дальнейшем «Залогодержатель», с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Залогодатель передает в залог Залогодержателю в обеспечение исполнения обязательств по Договору __ от «__»__ 20__г. (приложен к настоящему Договору), заключенному между Залогодержателем и ООО «__________» (именуемым в дальнейшем «Заемщик»), автопогрузчик:

государственный регистрационный знак ____________________________________________

идентификационный номер (VIN) __________________________________________________

марка(модель)___________________________________ тип ТС _________________________

категория ТС _______________ год выпуска ______________________ модель ____________

№ двигателя ___________________№ шасси (рамы)___________________________________

номер кузова________________________ цвет _______________________________________

мощность двигателя (кВт/ л.с.)________________масса без нагрузки (кг)_________________

паспорт ТС _____________________________________________,(серия, номер, дата выдачи)

именуемый в дальнейшем Предмет залога.

1.2. Предмет залога принадлежит Залогодателю на праве собственности, никому не продан, не заложен, не передан в аренду/ безвозмездное пользование, в споре и под арестом не состоит. Предмет залога не является объектом общей совместной/долевой собственности, не был приобретен во время брака.

1.3. Предмет залога передается Залогодержателю (заклад).

1.3. Залогом обеспечивается выполнение Заемщиком обязательств (включая основной долг, неустойку, убытки) по указанному Договору займа.

1.4. В случае частичного исполнения Залогодателем обеспеченного залогом обязательства залог сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения обеспеченного им обязательства.

1.5. На момент заключения настоящего Договора залоговая стоимость Предмета залога устанавливается на в размере: ___ тысяч рублей.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Залогодержатель обязан:

а) принимать меры, необходимые для сохранения Предмета залога;

б) немедленно известить Залогодателя о возникновении угрозы утраты или повреждения Предмета залога;

в) немедленно возвратить Предмет залога с учетом нормального износа после исполнения Залогодателем обеспеченного залогом обязательства.

2.2. Залогодержатель вправе пользоваться Предметом залога в соответствии с его назначением, передавать его в пользование третьим лицам без оплаты за данное пользование Залогодателю вознаграждения.

2.3. При возникновении реальной угрозы утраты, недостачи или повреждения Предмета залога не по вине Залогодержателя он вправе потребовать замены Предмета залога, а при отказе Залогодателя выполнить это требование — обратить взыскание на Предмет залога до наступления срока исполнения обеспеченного залогом обязательства.

2.4. Требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства и обращения взыскания на заложенное имущество в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем своих обязательств, указанных в настоящем Договоре, а также в случаях, предусмотренных гражданским законодательством Российской Федерации.

2.5. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено. В исключение положения пункта 3 статьи 348 Гражданского кодекса РФ обращение взыскания допускается при однократном нарушении срока внесения платежа обеспечиваемого обязательства.

2.6. Залогодержатель не обязан страховать Предмет залога.

2.7. Залогодатель вправе досрочно исполнить обязательство, обеспеченное залогом;

2.8. Залогодатель обязан:

1) не отчуждать Предмет залога либо иным образом распоряжаться им (сдавать в аренду, в безвозмездное пользование, в качестве вклада в уставный капитал и т.п.) без согласия Залогодержателя;

2) не допускать последующего залога заложенного имущества;

3) нести все расходы по оценке рыночной стоимости Предмета залога, в случае, если таковая может потребоваться в соответствии с требованиями законодательства РФ;

3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

3.1. Залогодержатель отвечает за утрату, недостачу или повреждение Предмета залога, если не докажет, что утрата, недостача или повреждение произошли не по его вине.

3.2. Залогодержатель при закладе несет ответственность за утрату и недостачу Предмета залога в размере стоимости утраченного (недостающего) имущества, а за повреждение Предмета залога — в размере суммы, на которую понизилась стоимость заложенной вещи. Ответственность Залогодержателя не должна превышать указанной оценочной стоимости Предмета залога.

4. УСЛОВИЯ ИЗМЕНЕНИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

4.1. Все дополнения и изменения к настоящему Договору оформляются в виде дополнительных соглашений за подписью обеих сторон и являются неотъемлемой частью настоящего Договора.

4.2. В случае недостижения сторонами соглашения по спорным вопросам, возникающим в связи с исполнением настоящего Договора, стороны обращаются в суд по месту нахождения Залогодержателя.

5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

5.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до полного исполнения Залогодателем обязательства, обеспеченного залогом.

5.2. Если надлежащее исполнение Договора невозможно вследствие обстоятельств непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств (стихийные явления, военные действия и т.п.), а также вследствие вступления в законную силу актов органов государственной власти и управления, прекращающих право Залогодателя на заложенное имущество, стороны вправе изменить либо расторгнуть настоящий Договор, произведя соответствующие взаиморасчеты.

6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

6.1. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

7. АДРЕСА И ПОДПИСИ СТОРОН

Залогодатель: __, дата рождения ____г., паспорт __________, выдан ____ __.__20__г., код подразделения ________, зарегистрирован: г. __, ____________________________.

_____________________ (Ф.И.О.)____________________________ подпись

Залогодержатель: ____ «______» г. ______, ________ проезд, дом __, ИНН ________, К/с ____________, БИК ________, Р/с ____________ в ______

Ксерокопия Договора №____от «__»________20__г.

Особенности договора займа между физическими лицами с залогом автомобиля

При предоставлении займа физическом лицом его опасения по возврату денежных средств вполне оправданны. Не всегда заемщики в полной мере могут оценить свои финансовые возможности. Это ведет к неисполнению условий соглашения договора займа и мучительным попыткам займодавца получить свои деньги обратно.

Намного безопасней осуществлять займ денежных средств под залог. Залоговое обеспечение гарантирует высокий процент возврата заемных средств и хорошую финансовую дисциплину заемщика. Одним из наиболее ликвидных средств залога является автомобиль – его достаточно легко реализовать в случае если заемщик не исполнит обязательства по уплате долга.

Что это такое

Договор займа между физическими лицами с залогом автомобиля – это договор по которому одна сторона передает другой денежные средства под залоговое обеспечение, служащее гарантией возврата долга. По форме – это может быть один договор «смешанного» характера, в котором находят свое отражение оба условия либо два разных, дополняющих друг друга документа.

Часть договора, относящаяся к вопросу займа денежных средств ничем, не отличается от обычного соглашения ссуды. Предметом договора будет являться передача денежных средств в определенном размере на конкретный срок. Обязанность заемщика будет заключаться в выплате долга займа и начисленных процентов в оговоренные сроки. В рамках соглашения определяется график платежей, подписываемый обеими сторонами.

Отличие от обычного договора займа заключается в том, что заемщик добровольно либо по предложению кредитора, в счет серьезности своих намерений обеспечивает договор займа залогом в виде движимого имущества.

При использовании в качестве залога автомобиля паспорт технического средства передается займодавцу на хранение до полной выплаты задолженности. Транспортное средство обычно остается на руках у должника. В случае неисполнения обязательств заемщика по договору займа автомобиль может быть взыскан и средства от его продажи пойти на уплату долга.

Договор займа заключается в письменной форме. Сделки крупных размеров лучше всего нотариально регистрировать.

Необходимые документы

Для оформления займа под залог транспортного средства понадобятся, кроме гражданского паспорта дополнительно документы, подтверждающие право собственности заемщика на автомобиль – паспорт технического средства (ПТС).

Также потребуются: документ технического осмотра автомобиля и страховой полис, причем срок его действия должен быть не меньше срока действия заключаемого договора.

Образец договора беспроцентного займа между физическим и юридическим лицом можно найти на этой странице.

Как заключить договор займа между физическими лицами с залогом автомобиля, образец

Порядок составления договора займа регулирует глава 42 ГК РФ (ст. 807-818). Правила составления договора залога указаны в гл. 23. 3 ГК РФ (ст. 334-358). При несоблюдении этих правил договор могут признать недействительным.

Как уже было отмечено выше, можно составить два отдельных договора – договор займа между физическими лицами и договор залога, являющийся приложением к первому соглашению.

Однако, не возбраняется составить и один договор, включив в него всю информацию о закладываемом автомобиле.

Если мы составляем один договор, стоить выбрать следующую структуру текста соглашения:

  • вводная часть, состоящая из традиционного указания места и времени заключения соглашения. В шапке также указываются контрагенты – физические лица, вступающие в гражданско-правовые отношения;
  • предмет соглашения. Речь идет об обязанности кредитора предоставить займ, а заемщику принять его и обеспечить возврат денежных средств через определенный временной промежуток согласно договорным условиям, уплатив причитающийся процент;
  • права и обязанности сторон;
  • срок действия договора. Временной интервал в период которого возникают правоотношения по договору займа;
  • способы обеспечения обязательств по договору – предоставление залога в виде автомобиля. Важно: необходимо брать в залог только автомобиль, принадлежащий заемщику во избежание случаев мошенничества;
  • сведения о предмете залога и его стоимости. Желательно, чтобы стоимость предмета залога покрывала стоимость денежного займа. Необходимо сделать независимую оценку стоимости транспортного средства. При предоставлении залогового обеспечения предполагается копирование всего комплекта документов в приложение к договору займа. Необходимо назначить место хранения транспортного средства;
  • конфиденциальность текста соглашения. Стороны гарантируют соблюдать конфиденциальность проведенной сделки и не уведомлять о ней третьих лиц;
  • способ разрешения споров. Займодавцу лучше выбрать арбитражный суд, находящийся по своему месту жительства, так как недобросовестный заемщик может скрыться либо переехать в другой город, что усложнит поиски его местонахождения;
  • заключительные положения;
  • адреса и реквизиты займодавца и заемщика.

Как заполняется договор займа с залогом автомобиля?

В шапке заполняем дату и время составления договора, а также персональные данные обеих сторон. Далее определяемся с предметом договора займа. Пишем сумму займа и срок его использования заемщиком. Согласовываем с контрагентом сумму начисляемых процентов за пользование займом. Определяем права и обязанности каждой из сторон.

Далее переходим к указанию того, что договор является залоговым и исполнение обязательства должника обеспечит движимое имущество — автомобиль. Здесь необходимо указать подробно полные сведения о транспортном средстве – серию и номер свидетельства паспорта технического средства. В договоре стоит указать результаты независимой оценки стоимости автомобиля (если она была произведена).

До заключения соглашения следует убедиться, что автомобиль не находится под обременением суда: не в залоге, и не арестован, так как в случае неисполнения договора автомобиль заемщика невозможно будет изъять. Эти сведения можно получить по месту регистрации автомобиля – в ГИБДД.

Практика составления договоров залога указывает на необходимость внесения в текст договора информации о марке и годе выпуска автомобиля, его пробеге, номере шасси и двигателя, VIN транспортного средства.

Стоит определить где будет находиться автомобиль до исполнения обязанностей должника по займу – у займодавца или заемщика. Чаще всего вопрос решается в пользу разрешения заемщику пользоваться транспортным средством при условии передачи паспорта транспортного средства кредитору. Однако. в период действия договора заемщик не имеет права распоряжаться залоговым авто – совершать с ним какие-либо сделки.

Обязательно в рамках договора следует определить санкции при нарушении условий и способы наложения взыскания на закладываемое имущество.

В заключительных положениях прописывают ситуации форс-мажора, конфиденциальность сделки и все дополнительные условия, не вошедшие в основную часть.

Образец можно скачать здесь

Необходимо ли нотариальное оформление

Объективно говоря нотариальное заверение сделки займа с залоговым обеспечением – не требуется. Тем не менее часто займодавцы пользуются возможностью зарегистрировать соглашение у нотариуса.

Это объясняется тем, что нотариус, во-первых, проверит правильность составления договора, во-вторых, нотариальное заверение позволит кредитору взыскать с заемщика долг в упрощенном порядке путем получения судебного приказа, в-третьих, заложенный автомобиль попадет в реестр уведомлений о залоге движимого имущества и должник не сможет осуществить с ним каких-либо действий до выполнения обязательства по выплате займа.

Взыскание заложенного автомобиля

Основанием для взыскания автомобиля может послужить ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по договору займа либо их неисполнение. Взыскание может осуществляться двумя способами: различают судебный либо внесудебный порядок. Последний вариант применим для случаев, когда стороны достигли согласия по реализации предмета залога.

Также взыскание может быть обращено на основании исполнительной нотариальной надписи в рамках принудительного взыскания. Обычно условие о возможности внесудебного взыскания вносится предварительно в договор займа.

Продажа залога может быть начата по закону только по истечении 10 дней с момента оповещения кредитором должника путем соответствующего уведомления. Если на этой стадии заемщик найдет средства и осуществит погашение долга процедура реализации автомобиля прекращается и залог заемщику возвращается.

В противном случае транспортное средство будет реализовано, а вырученная сумма пойдет на уплату обязательств по договору займа.

Внесудебный порядок взыскания — хороший способ быстро и эффективно урегулировать проблемный вопрос, удовлетворяющий обе стороны.

Договор займа между физическими лицами с залогом автомобиля – это удобный вариант получить крупную сумму денег на достаточно льготных для заемщика условиях. Однако, заемщик должен, прежде чем решаться на подобный шаг, взвесить все «за» и «против».

Потому что в случае неисполнения им взятых на себя обязательств по договору займа он рискует остаться без автомобиля. Для займодавца же залоговый вариант предоставления займа позволяет снизить риск невозврата суммы долга, потому что при различных вариантах развития событий он сможет гарантированно вернуть свои денежные средства.

Как правильно оформить договор займа между физическими лицами?Найдите ответ в этой статье.

Видео: Советы по займу под залог авто

Читайте так же:

  • Как проходит растаможка грузов «Растаможка» грузов: от правовой базы и нюансов оформления документов до этапов процедуры и стоимости услуг Таможенное оформление груза, или в обиходе «растаможка» груза, потребуется, если вы вывозите груз за границу или намерены ввезти что-то из другой страны в Россию. Для таможенного […]
  • Налог на имущество на упрощенке Налог на имущество при УСН в 2018 году Применение УСН освобождает индивидуальных предпринимателей, а также организации от уплаты некоторых налогов. Это касается и налога на имущество при УСН в 2018 году. Тем не менее, существуют некоторые важные исключения, о которых вы сможете узнать, […]
  • 2 ндфл на гражданство рф Справка о доходах для желающих получить гражданство РФ в 2019 году Желающих получить гражданство Российской Федерации с каждым годом становится все больше, и правила его оформления, если и упрощаются, то не для всех категорий заявителей. Лицам, которые не проходят ни по одному из […]
  • Административный день заявление образец Что такое административный отпуск и кому он полагается Кому и в каком размере может предоставляться В соответствии со ст. 128 ТК РФ, дни отдыха без сохранения зарплаты могут предоставляться по семейным или иным уважительным причинам, перечень которых не установлен. На практике к таким […]
  • Гражданство за особые заслуги перед рф Порядок получения гражданства РФ Некоторые иностранцы, прибывая в Россию, изъявляют желание стать полноправными гражданами этой страны. Особенно это необходимо беженцам и иммигрантам из стран СНГ для трудоустройства. Чтобы получить заветный паспорт необходимо изучить вопрос о том, как […]
  • Бессрочная лицензия на программное обеспечение это Лицензионный договор на программное обеспечение (образец) Лицензия на использование программ для ЭВМ: сущность, виды В соответствии с п. 1 ст. 1286 ГК РФ лицензионный договор — это соглашение о предоставлении прав на использование произведения (в данном случае компьютерной программы) […]